A plataforma de PLD/FT construída em cima da norma
Onboarding digital, background check, central de risco e monitoramento transacional numa só plataforma — alinhada à Circular BCB nº3.978/2020 e à Carta Circular nº4.001/2020.
instituições financeiras e fintechs ativas na plataforma
consultas e verificações processadas por mês
de uptime da plataforma nos últimos 12 meses
Da entrada do cliente até a comunicação ao COAF, cada etapa tem base legal
E cada módulo da Proteo resolve uma delas — sem retrabalho de cadastro entre sistemas diferentes.
Onboarding Digital
Entrada do cliente com verificação de identidade e checagem de documentos integradas num fluxo só.
Ver Onboarding DigitalCentral de Risco
Score e classificação de risco por pessoa, aplicando a Avaliação Interna de Risco do art. 20 da 3.978.
Ver Central de RiscoMonitoramento Transacional
Regras já mapeadas para os cenários da Carta Circular BCB nº4.001/2020 — e novas regras configuráveis conforme a necessidade do cliente.
Ver Monitoramento TransacionalNão é marketing — é a norma, artigo por artigo
“Procedimentos de monitoramento, seleção e análise de operações” — art. 38 da Circular BCB nº3.978/2020.
A Circular BCB nº3.978/2020 exige avaliação interna de risco (art. 10), procedimentos para conhecer clientes, funcionários, parceiros e o monitoramento, seleção, análise e eventual comunicação das transações financeiras, observando o prazo de 45 dias. A Proteo mapeia cada módulo da plataforma a esses artigos — não por marketing, mas porque é assim que o produto foi construído.
Ver o mapeamento completo por normaUm cadastro, todo o ciclo de PLD/FT
O mesmo dado que entra no Onboarding percorre os outros três módulos automaticamente — sem retrabalho de cadastro entre etapas.
Onboarding Digital
Identidade verificada, documentos validados
Background Check
Vínculos e histórico mapeados via KYC/KYE/KYP/KYS
Central de Risco
Score e categoria de risco calculados
Monitoramento Transacional
Regras aplicadas de acordo com o nível de risco
Feita para operações reguladas de PLD/FT
Nossa parceria com a Proteo tem contribuído muito para tornar nossa rotina mais ágil e segura. Um dos grandes diferenciais é a abertura com o time para evoluir o produto em parceria com a Treeal, o que tem permitido melhorias constantes e cada vez mais alinhadas às nossas necessidades.
Zapata
Diretor de Compliance na Treeal
A plataforma PROTEO é um aliado estratégico na gestão de riscos e compliance da Sulcredi Âmplea, uma cooperativa de crédito com mais de 20 anos de atuação. A solução veio para otimizar e automatizar nossos fluxos de coleta e análise de dados, integrando de forma fluida áreas essenciais para a Cooperativa, tanto no aspecto do atendimento ao associado, quanto do cumprimento de boas práticas e regulamentações do mercado. Com a plataforma, ampliamos a profundidade do nosso monitoramento e fortalecemos ainda mais a governança. Para a Sulcredi Âmplea, contar com essa plataforma reforça a segurança e o compromisso com o futuro sustentável da instituição.
Andrei Sebben
Supervisor de Soluções Financeiras na Sulcredi Âmplea
Perguntas frequentes sobre a plataforma de PLD/FT
O que é a Proteo?
A Proteo é uma plataforma de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo) que reúne onboarding digital, background check, central de risco e monitoramento transacional em um só lugar, alinhada à Circular BCB nº3.978/2020 e à Carta Circular BCB nº4.001/2020.
A Proteo atende à Circular BCB nº3.978/2020?
Sim. Os módulos cobrem os procedimentos exigidos pela Circular BCB nº3.978/2020 — conhecer o cliente, avaliar risco, monitorar operações e manter dossiê de análise — de forma integrada, sem cadastro duplicado entre sistemas.
Como a Proteo ajuda com os cenários da Carta Circular BCB nº4.001/2020?
O Monitoramento Transacional traz regras já mapeadas para cenários da Carta Circular BCB nº4.001/2020 (como fracionamento, ramp-up suspeito e movimentação de PEP). Você também pode configurar regras novas conforme o risco da sua operação.
Qual a diferença entre usar a Proteo e contratar ferramentas separadas de KYC e monitoramento?
Na Proteo, o que entra no onboarding e no background check alimenta automaticamente a central de risco e o monitoramento. Em ferramentas separadas, o mesmo dado costuma ser redigitado ou reintegrado — e o score de risco não conversa com as regras de alerta.
Para quem a plataforma de PLD/FT da Proteo é indicada?
Para instituições financeiras e empresas reguladas pelo Banco Central que precisam cumprir PLD/FT com rastreabilidade — bancos, fintechs, SCDs, SEPs, corretoras e demais obrigadas a política, procedimentos e controles internos.
Quanto tempo leva para implantar a Proteo?
Depende do escopo (quais módulos e integrações). Em uma conversa de cerca de 30 minutos mapeamos aderência à Circular 3.978, cenários da 4.001 aplicáveis ao seu negócio e o caminho de implementação sob medida.
Pronto pra ver a Proteo resolver o seu caso?
Em 30 minutos, mostramos como os módulos se encaixam na sua operação e qual o caminho de aderência à Circular BCB nº3.978/2020.